Geldwäschereiprävention und Verifikation bei uns
Vertrauen entsteht durch Klarheit. Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Silverplay Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.
Unsere AML-Richtlinie
Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2010-010 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Konten.
Unser Geldwäschereipräventionsprogramm umfasst die Identitätsprüfung aller Spieler, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Schulung unserer Mitarbeiter. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständigen Behörden. Verdachtsmeldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht offenlegen, da dies gesetzlich untersagt ist.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifikation ist bei uns mehrstufig. Wir prüfen Ihre Identität bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 3 Werktage.
- Registrierung: Abgleich Ihrer Angaben mit öffentlichen Datenbanken und Sanktionslisten
- Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend, bevor wir Zahlungen freigeben
- Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder hohen Summen
| Prüfungsstufe | Benötigte Dokumente | Zweck |
|---|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (amtlich, mit Foto) | Bestätigung von Name, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit |
| Wohnsitz | Versorgerrechnung oder amtlicher Brief, nicht älter als 3 Monate | Bestätigung Ihrer Adresse |
| Zahlungsmethode | Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallets bzw. Krypto-Wallets | Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört |
So läuft die Prüfung ab
Ihre Dokumente behandeln wir vertraulich. Wir übertragen sie verschlüsselt, speichern sie auf zugriffsgeschützten Servern in der EU und geben sie niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, die gesetzlich dazu berechtigt sind.
- Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifikation.
- Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie die geforderten Dokumente, alle vier Ecken und die volle Lesbarkeit inklusive.
- Schritt 3: Laden Sie die Dateien hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
- Schritt 4: Warten Sie auf die Prüfung, üblicherweise innerhalb von bis zu 3 Werktagen.
- Schritt 5: Bei fehlenden Angaben kontaktieren wir Sie per E-Mail; danach geben wir Ihr Konto für Auszahlungen frei.
Wann wir Mittelherkunft nachweisen
Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden, verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.
Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Erbschaftsdokumente. Die Auswahl des geeigneten Belegs besprechen wir individuell mit Ihnen. Solange die Prüfung läuft, halten wir betroffene Auszahlungen zurück.
Wie wir Transaktionen überwachen
Ein- und Auszahlungskontrollen
Jede Transaktion durchläuft automatisierte Prüfungen auf Auffälligkeiten, etwa Einzahlungen, die deutlich über Ihrem gewohnten Muster liegen, oder Auszahlungen kurz nach hohen Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen. Auffällige Fälle prüfen wir manuell.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT, Visa oder Bitcoin eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel wieder aus. Damit stellen wir sicher, dass das Geld dorthin zurückfliesst, woher es gekommen ist. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 CHF; Auszahlungen sind auf 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat begrenzt. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 5 Werktagen, ohne Gebühren unsererseits.
Was passiert bei fehlender Verifikation
Ohne abgeschlossene Verifikation geben wir keine Auszahlungen frei. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir Ihr Konto vorübergehend für Ein- und Auszahlungen. Die Sperre heben wir sofort auf, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.
Werden Dokumente als gefälscht oder manipuliert erkannt, schliessen wir das Konto endgültig, verweigern künftige Registrierungen und behalten uns vor, Anzeige zu erstatten. Sind Dokumente schlicht unleserlich oder unvollständig, geben wir Ihnen eine klare Frist und sagen Ihnen genau, was fehlt.
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens 5 Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie. Die Aufbewahrung dient dem Nachweis gegenüber Behörden und der Abwehr von Betrug.
Häufige Fragen zum Silverplay Casino
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit Datenbanken ab. Die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.
Wie lange dauert die Verifikation im Silverplay Casino?
Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 3 Werktage. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.
Warum muss ich ein Auszahlungskonto nachweisen?
Wir dürfen nur auf Zahlungsmittel auszahlen, die nachweislich Ihnen gehören. Das schützt Sie vor unbefugten Zugriffen und uns vor Geldwäsche.
Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?
Ohne Verifikation sind keine Auszahlungen möglich. Nach 30 Tagen sperren wir das Konto vorübergehend, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?
Nein. Ihre Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und nur im gesetzlich erlaubten Rahmen an zuständige Behörden herausgegeben.